Os bancos estão viabilizando a personalização com a Elastic — e o seu setor também pode fazer isso

Pense nos momentos em que algo apresentado a você é exatamente o que você está procurando. Esses momentos, quando parece que uma empresa em que você confia conhece você, são muito raros no comércio. E, claro, quando apresentados incorretamente, podem até parecer invasivos. Mas quando isso é bem feito, solidifica seu relacionamento como cliente e reforça que você está recebendo o serviço que merece.

Mas vamos inverter isso — como você pode ajudar sua organização a oferecer esse tipo de experiência personalizada aos seus clientes?

Como profissional do setor, você provavelmente tem uma boa ideia de como a personalização funciona e por que as empresas valorizam tanto a personalização de ofertas para os clientes. Mas a enorme quantidade de dados necessários para realmente dar vida à personalização é algo que nem toda organização tem ao seu alcance. E mesmo que tenham os dados, elas podem não ter a capacidade de acessá-los ou processá-los. A menos, é claro, que já estejam usando a Elastic.

No setor bancário e de pagamentos, as experiências digitais do cliente têm sido uma área crítica de investimento por mais de uma década. No entanto, dada a complexidade e a natureza altamente regulamentada do setor, o foco principal tem sido garantir que os canais online atendam aos requisitos básicos de segurança, conformidade e clientes.

No entanto, a personalização é a próxima fronteira. As instituições estão procurando novas maneiras de apresentar aos clientes jornadas que atendam às suas necessidades financeiras exclusivas, oferecendo o conteúdo ou serviço certo no momento certo com a interação certa.

Para fazer isso, é vital conseguir fazer uso dos dados. E, mais do que a maioria dos setores, os provedores financeiros contam com uma grande quantidade de pontos de dados de clientes para impulsionar a personalização. Por exemplo, clientes bancários e de pagamentos compartilham informações valiosas com as instituições financeiras quando abrem contas — e as flutuações nos saldos das contas e valores de ativos, bem como em suas transações diárias, também geram dados. Os clientes acessam seus dados financeiros em vários pontos de contato digitais ao longo de sua jornada bancária, desde apps de pagamento até websites de terceiros e software de planejamento tributário e financeiro. Os bancos têm a capacidade de formar a imagem mais clara no histórico de quem são seus clientes e de quais produtos e serviços financeiros eles precisam — contanto que usem esses dados.

De acordo com a Deloitte, apenas 30% dos clientes acreditam que seus bancos estão personalizando suas ofertas de serviços. Um desafio para os bancos é integrar e usar os dados estruturados e não estruturados necessários em tempo real de fontes internas e externas. Para conseguir isso, os provedores precisam configurar uma infraestrutura de dados integrada para que os dados possam ser processados, ingeridos e atualizados com frequência. Com melhor acesso aos dados, os provedores de serviços bancários e de pagamentos podem usar táticas como analítica de dados, ciência comportamental e pesquisa etnográfica para segmentar melhor seus clientes.

A Elastic possibilita que bancos e empresas de pagamento unifiquem estruturas de dados isoladas, correlacionando dados de décadas, mesmo que não haja um único repositório ou uma estrutura unificada. A Elastic armazena os dados de forma centralizada para busca ultrarrápida, relevância ajustada e analítica poderosa que pode ser redimensionada com facilidade, permitindo que funções técnicas e não técnicas atendam melhor aos clientes com base nas necessidades individuais. Aqui estão alguns exemplos de como a Elastic pode dar suporte à sua estratégia de personalização:

Para saber mais sobre como a Elastic ajuda os clientes de serviços financeiros a extrair valor, baixe o artigo sobre posicionamento.