Vitesse, sécurité et connectivité optimales dans les marchés de capitaux grâce à Elastic

La vitesse est un élément déterminant dans les marchés de capitaux. La réussite du front-office et du back-office dépend de la capacité à fournir des réponses précises et rapides aux questions difficiles. Au cours des dernières décennies, on a assisté à une explosion des informations mises à la disposition des acteurs des marchés. Aujourd'hui, les transactions commerciales s'enchaînent à un rythme effréné. En parallèle, les technologies développées par les entreprises des marchés de capitaux deviennent de plus en plus complexes, notamment parce que ces dernières migrent leurs charges de travail vers le cloud et s'appuient sur des architectures plus distribuées. Aussi, une question se pose : dans quelle mesure ce changement influera-t-il sur notre capacité à prospérer dans un environnement commercial démocratisé de plus en plus compétitif ?

Heureusement, en fournissant aux équipes les bons outils pour utiliser, suivre, sécuriser, gérer et enrichir les ensembles de données, les entreprises ouvrent la voie au succès et peuvent tirer grandement parti des opportunités qui leur sont offertes par la transformation numérique et cloud. Dans les exemples suivants, vous découvrirez comment les leaders des marchés de capitaux exploitent les données pour améliorer l'efficacité informatique, autonomiser les secteurs d'activité et créer une culture de l'excellence en matière de gestion des risques.

Des performances commerciales et une exécution de bout en bout

Le fait d'avoir un accès à des technologies et des systèmes de pointe ajoute un argument de poids dans la balance. C'est la raison pour laquelle les meilleurs analystes, traders, ingénieurs logiciels et stratèges intégreront votre entreprise, et c'est aussi pour cette raison que les clients choisiront de faire appel à vos services. Toutefois, les avantages concédés par l'utilisation de plateformes de commerce ou d'étude de marché en temps réel ne vaudront pas grand-chose si les réseaux, services, applications et infrastructure ne s'exécutent pas de façon satisfaisante. Il est donc essentiel que vous ayez une visibilité complète sur ces éléments. Par exemple, lors du suivi d'une transaction, il est primordial que toutes les parties impliquées puissent voir l'ensemble du cycle de vie de cette transaction, depuis l'exécution jusqu'au règlement en passant par la réservation, et qu'elles puissent déterminer la façon dont les systèmes interconnectés gèrent ce processus.

C'est là qu'interviennent les données informatiques et télémétriques des applications (indicateurs, logs et traces). Celles-ci jouent un rôle essentiel, car elles permettent d'observer et de monitorer les performances de vos systèmes distribués. En combinant ces points de données télémétriques aux données commerciales concernant le front-office (par exemple, nom du trader/responsable de portefeuille, bureau, instrument financier, prix au comptant, date de règlement, région, devise et autres éléments), vous pouvez avoir une meilleure compréhension de l'impact d'une activité. Grâce à ces métadonnées d'observabilité supplémentaires, vous pouvez convertir les éventuels problèmes (ou améliorations) de performances en valeur commerciale, et au final, attribuer les gains ou pertes correspondants aux clients et à l'activité.

Autre point : lorsque quelque chose se passe mal, les clients veulent avoir des réponses rapidement. C'est pourquoi les personnes qui officient en première ligne (traders, assistance, représentants de compte) doivent disposer d'une visibilité optimale lorsque des problèmes techniques risquent d'avoir un impact sur les clients. Par exemple, en cas de latence ou de services peu performants, il est nécessaire de déterminer les contrats, ressources et clients concernés. Des tableaux de bord personnalisables peuvent faire le lien entre le personnel technique et le personnel commercial, afin que tous aient une vision holistique depuis le back-office jusqu'au front-office.

C'est ce qu'a fait la Société Générale en mettant cette théorie en pratique pour ses banques d'affaires et d'investissement. Grâce à Elastic, elle intègre des données sur l'ensemble de sa chaîne d'applications, monitore ces données, repère les latences et indique automatiquement aux bureaux de vente concernés les transactions ou les clients qui pourraient être impactés.

L'atténuation des risques comme avantage concurrentiel

Les quelques prochaines années verront fleurir les activités réglementaires mondiales au sein des marchés de capitaux. La démocratisation du commerce de détail, l'accélération de l'activité des cryptomonnaies, l'attention portée aux critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance ainsi qu'à la responsabilité sociale des entreprises, et l'accent mis en continu sur la cybersécurité ne sont quelques éléments moteurs de la future législation. En outre, face à l'accélération de la transformation numérique et de la mobilisation du commerce de détail sur les marchés de capitaux, l'un des plus grands risques pour les entreprises est l'automatisation excessive. Comme indiqué dans une étude récente de Deloitte, l'un des thèmes récurrents des discours et des livres blancs des organismes de réglementation concerne l'importance de la supervision et de l'intervention humaines dans les processus, en particulier lorsqu'il est question de modèles pilotés par l'IA. Ainsi, les entreprises devraient s'attendre à ce qu'il y ait de nouvelles exigences concernant l'activité et les modèles sur lesquelles elles s'appuient.

Au cœur de ces nouvelles politiques ou des changements attendus, on retrouve l'utilisation, la collecte et la gouvernance des données. Que vous monitoriez des transactions afin de vérifier qu'elles respectent bien les exigences en matière de règlement, que vous standardisiez les processus pour vous conformer aux exigences d'un audit (par exemple, piste d'audit consolidée), que vous consolidiez les positions de risque sur les catégories d'actifs, ou que vous étudiiez les logs pour atténuer les risques de sécurité potentiels, tout repose sur les outils et l'infrastructure des données. S'il est primordial d'enrichir les données informatiques et commerciales au fil du temps quel que soit leur format (structuré ou non structuré), il est impératif d'exploiter la puissance des informations en votre possession pour accélérer l'atténuation des risques. C'est ainsi que votre capacité à protéger vos clients et leur réputation se transformera en avantage concurrentiel pour votre entreprise.

Il existe de nombreux cas d'utilisation documentés dans lesquels les clients s'appuient sur Elastic pour améliorer les processus nécessitant une conformité aux réglementations ou une gestion des risques. Par exemple, la Banque canadienne impériale de commerce (CIBC) a conçu et mis en œuvre une solution de monitoring de la ponctualité avec Elastic. Si l'on considère le caractère strict des exigences de soumission, les nombreuses applications impliquées et le volume exponentiel des données traitées, il ne s'agit pas là d'une tâche triviale, bien au contraire. Celle-ci nécessite un monitoring rigoureux, qui a été facilité à partir du moment où la banque a fait intervenir Elastic.

La génération d'une valeur supplémentaire dans le cloud avec Elastic

Une étude récente de Coalition Greenwich et Google Cloud a montré que l'adoption des services basés sur le cloud avait considérablement augmenté au niveau du cycle de vie des transactions et des investissements. Les entreprises acheteuses et vendeuses font partie des premières à adopter les technologies cloud et ont bien l'intention d'en tirer le maximum de profit à l'avenir. Les banques d'investissement se servent également des technologies cloud, essentiellement pour les analyses en lien avec leurs activités commerciales. En parallèle, les entreprises acheteuses tirent parti des services cloud pour des fonctions telles que la gestion des portefeuilles, la gestion des commandes ou les données de marché en temps réel. Plus précisément, d'après l'étude, 44 % des grandes entreprises acheteuses et 55 % des grandes entreprises vendeuses utilisent l'IA et le ML dans le cloud aujourd'hui. En outre, 68 % des utilisateurs vendeurs et acheteurs estiment qu'il est essentiel que les fournisseurs de données de marché proposent des services basés sur le cloud public. Il s'agit d'une tendance qui prend de l'ampleur, car les services du cloud public offrent un niveau de confort accru et des avantages qui ne sont plus à prouver dans le cadre des services financiers.

Au fur et à mesure que les entreprises de marchés migrent vers le cloud, les services gérés comme Elastic Cloud aident les professionnels du front-office et du back-office à rechercher, observer et protéger leurs données sur leur environnement hybride ou multicloud. Déployez rapidement des outils de monitoring et de recherche stratégiques et accélérez la commercialisation de nouvelles plateformes de commerce, d'applications de support et de services. Scalez automatiquement la capacité en ressources, telle que les nœuds de données et de Machine Learning, pour que votre équipe garde le cap lors des périodes d'activité intense. Par la suite, rassemblez vos données en une vue unique avec laquelle vous pourrez effectuer des recherches et créer des visualisations.

Apprenez-en davantage sur la façon dont les établissements financiers convertissent les données en ressource stratégique avec Elastic.